为了贷款，
私自将自己的银行卡
交由他人帮忙“刷流水”，
结果银行贷款没办成，
自己的银行卡
还因涉嫌诈骗被冻结了
如果有人对你说
只要提供银行卡
刷点流水就能帮你办贷款，
千万不要相信！
赶紧一起来看看~
真实案件
“警察同志，我的银行卡被冻结了，我被人骗了。”8月8日上午，尉氏籍两名群众急急忙忙来到尉氏县公安局建设路派出所报警。接到两人报警后，值班民警林玉铭、陈浩然立即询问详细情况。原来近期两名报警人想办理银行贷款，结果在网上看到刷“流水”提高信用度办贷款的消息，信以为真，于是联系对方刷“流水”，结果银行贷款没有办成，还导致自己的银行卡被冻结了。
经详细了解，民警得知帮助其刷银行卡“流水”的嫌疑人还在尉氏县，为了防止犯罪嫌疑人逃脱，民警林玉铭、陈浩然了解清楚后立即组织人员实施抓捕行动。民警以需要刷“流水”为由，在县城约定的地点成功抓捕一名犯罪嫌疑人，随后顺藤摸瓜，又在县城金沙湾附近与中医院附近相继抓获两名犯罪嫌疑人。
至此三名犯罪嫌疑人王某、尹某、阮某已被尉氏警方全部抓获，并依法刑事拘留，目前案件正在进一步办理中。
“刷流水”下贷款骗子的具体诈骗套路
第一步：通过互联网黑灰产业链获得潜在受害人的信息，包括姓名、地址、微信、QQ等，诈骗分子会添加潜在受害人交友软件好友。
第二步：在微信、QQ等交友软件中包装自己财力雄厚的高大形象，向潜在受害人发布消息，宣称自己拥有贷款公司，不需要任何抵押，只需提供身份证与银行卡即可下款。
第三步：我们提交身份证与银行卡后，对面会宣称不符合贷款条件。必须用银行卡多次转账刷流水，刷流水达到一定次数与金额才能符合贷款要求。
第四步：对方要求我们按照他的指示进行操作，诈骗分子会将非法所得的钱转到我们银行卡，再让我们将这些钱转账到指定的银行卡中。经过多次的转账刷流水，转账的银行卡会被冻结，这时诈骗分子会删除我们之间的联系方式，去寻找下一个受害者！
诈骗分子话术套路
警方提醒
1.广大客户切勿相信“刷流水”、“包装流水”办理贷款、“黑户”办理贷款的骗局，切勿轻易相信第三方平台发布的贷款广告，请通过正规途径办理贷款业务。
2.网上骗局多，请勿轻信陌生人说辞，更不能帮助他人收款、转账，这极有可能会无意间成为电信诈骗犯罪分子的帮凶。
3.请保管好身份证、银行卡、手机银行密码、网银及手机卡等重要个人信息，切勿出租、出借、出让银行账户，避免遭遇电信诈骗。
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方式掩饰、隐瞒，按照刑法规定以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
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来源：平安开封值班编委：戴晓翔
审核：杜趁义
编辑：段白洁
