为什么偏偏这个老太太会引起警方的注意呢？
事实上，在不久前，甘肃警方们收到了上级下达的指示：甘肃有地下钱庄，目前发展势头正好，甚至还想进一步做大。
地下钱庄是一种违法的金融机构，他没有经过国家相关部门批准而建造，更是脱离了国家对金融管理的监管。
更重要的是，地下钱庄主要从事一些违法的业务，擅自利用高额的利息诱惑群众进行存款，还会做一些发放贷款等金融业务活动。
地下钱庄的存在，还为贪赃枉法、走私逃税，还有赌博诈骗等重大违法行为提供了温床。
因为他“见不得光”的运作形式，很多不法分子便盯上了他，他们利用地下钱庄进行非法活动。
比如非法买卖外汇，或者将来历不明，或者违法犯罪获得的钱财进行跨境转移，或者用别的方式进行洗钱。
地下钱庄洗钱的方式有很多，就比如说古董交易。
一个官员非法受贿一亿元，为了让这笔钱名正言顺，更干净，他会选择用少量的钱购买一个古董。
然后这位官员将这个古董放到国际拍卖场上去竞拍，然后找到自己的同伙，出价一亿元将这个古董买下来。
就这样，这位官员通过古董交易的手段，就可以正大光明地拿到这笔贿款，来源也是正当的。
而背后暗箱操作的，就是地下钱庄。
可以说，地下钱庄的存在，破坏了社会金融秩序，让贪官污吏腐败的行为更加猖狂，也给人民的财产安全带来了严重的威胁。
一直以来，国家对此都是严厉打击的。
因此，听到这个消息，甘肃的警方们立马精神一振，赶忙投入了紧锣密鼓的调查之中。
民警们把目光放在了甘肃内近期流水有问题的账户上，通过初步调查，很快有了大发现！
他们发现了一共八千多个有异常的账户！而涉案的网点，已经遍布全国二十多个省份。
可见，这个钱庄一定已经具有很大的规模了。
此时，一位老太太的账户，日流水金额达到了几千万，而且转出转入的速度也很快，这引起了警方的注意。
随后，民警们对这个老太太进行了走访调查，然而，根据调查信息显示，这个老太太年纪已经不小了，现在退休在家。
最重要的是，这个老太太衣着朴素，全身上下没有什么名贵的东西，住的也是普通楼房，家里装饰平平无奇，看起来并不是有钱人。
而且最重要的是，这个老太太已经退休，没有稳定的工作，也不是做生意的，文化程度也不高。
这样一个老太太，她哪来的这么多钱？这些钱又是干什么的？
民警们办案多年，都有着极高的风险意识，他们很快便意识到，这个账户有很大的问题！
接下来的发现，更验证了他们的想法。这个账户的开户人虽然是这个老太太，但账户的动态流水信息却并不属于她。
民警们很快找到了这个老太太，并对她进行询问。
老太太也不明所以，告诉民警，自己不懂这些，也很久都不使用银行卡了，不知道怎么回事。
“不使用的话，你这个账户是怎么来的呢？”民警们将银行账户给老太太看了一下。
“这个是我儿子给开的，他说他有用，我也没管，现在卡就在他那里保管。”老太太想了想回答。
民警们对视一眼，很快便意识到，这个老太太的儿子有很大问题！
而且就凭每日几千万的流水，这个儿子很有可能是一条大鱼，是这个地下钱庄重要的骨干人员！
于是，民警们决定从老太太的儿子下手，顺藤摸瓜进行调查。很快，一桩惊天大案浮出了水面。
顺藤摸瓜，发现犯罪团伙
这是一段银行的监控录像，一个中年男子，搀着一个老太太，颤颤巍巍地走到银行柜台上进行开户。
期间，老太太还因为不识字，造成开户速度慢，她还抱怨了几句。两人的长相在监控里一览无余。
这位老太太，就是之前账户日流水千万，被警方重点关注的那位，而她身边的那位男子，就是她的儿子马某。
显然，这个老太太说的没毛病，这个银行账户确实是她儿子带着她开的，而这位马某，一定有问题。
警方们很快继续深入调查，他们调取出这个账户每次取款的银行监控，果然看到了马某鬼鬼祟祟过来提现的身影。
虽然马某看起来也确实做了一些“反侦察”措施。他戴了口罩，裹得严严实实，取钱的时候也是左顾右盼，十分警惕。
但是，警方们还是能从体型和动作，以及偶尔露出来的五官辨认出来，这个人就是马某。
由此看来，这个账户虽然是老太太的名义开的，但确实是由老太太的儿子马某操控使用。
这个马某，又是什么人呢？
经过调查，警方们发现了问题。这个马某学历不高，只有初中毕业的水平，也没有什么正经工作，现在是一个无业游民。
而与他的身份相反的是，马某平日里花钱大手大脚的，他的名下，还有两套房子，还有好几辆价值昂贵的车！
马某没有什么稳定的工作，他哪里来的这么多钱去挥霍，并且买房买车呢？大家都陷入了怀疑。
显然，马某肯定另有勾当。
同时，通过对搜查出来的八千多个涉案账户进行对比分析，警方们发现，他们都有一个共同的特点。
这些账户的交易对手，都有一个共同的特征，那就是几乎都是沿海的一些从事进出口的企业。
此外，还有很多交易对手都是一些工厂的法定代表人或者财务人员，而这些工厂，无一例外都是从事出口贸易的。
这些特征明显符合地下钱庄的风格，警方们由此下了推断，这些上千万的日流水，就是马某从事非法跨境转账的证明。
银行账户日流水已经高达千万，可见马某每天都在从事这些资金服务，并从中赚取佣金或者差价。
警方们不想打草惊蛇，而是想通过马某，将其他犯罪嫌疑人也一网打尽，并将幕后黑手也揪出来。
于是，他们便开始悄悄地跟踪调查马某，想要看看他平时都在做什么，身边还有什么同伙，搞清楚具体情况。
一部分民警专门在马某的住所附近蹲守，一旦看见马某出门，便赶紧小心翼翼地跟随而上。
毕竟干的是违法活动，要经常提心掉的地担心被警察突然抓获，马某还是有一些警惕心和反侦察能力的。
马某平时很少出门，经常宅在家里，门窗紧闭，也不知道在做什么。
但他不可能一辈子都不出门，总有露出马脚的一天。警方们在附近耐心蹲点，就等着他出门了。
功夫不负有心人，警方们还真的等到了马某出门。
但马某很狡猾，出门的时候，也会很警惕地观察四周，左顾右盼，自己觉得安全了才会放心地走出家门。
出门行动的时候，马某带着警惕心，经常变换道路，甚至还会绕一大圈，以此来保证没有人跟踪自己。
尤其是在驾驶车辆过马路的时候，眼看绿灯快要结束，马某还会装模作样地停下来等待，后面的警方也只好停下脚步。
然而，绿灯在闪烁最后两秒的时候，马某却突然加速通过，让后面的人面面相觑，没有反应过来。
在这种情况下，马某确实不容易被人跟踪，甚至警方在没有防备的时候，确实跟丢过一两次。
但显然，马某的这些操作，在经验丰富的警方面前，都不过是小儿科罢了，这些东西并不能难倒他们。
警方们很快便总结了规律，并继续跟踪调查。
很快，随着调查的深入，警察已经发现了马某平时经常接触的人，经过对这些人的调查，确定了可疑的人。
警方们抽丝剥茧，顺藤摸瓜，已经整体确定了这个犯罪团伙，最终成功将其一网打尽。
而这个地下钱庄的涉案金额，居然高达756亿元！消息一出，震惊了众人，这可以说是特大金融案件了。
那么，这个犯罪团伙平时到底是怎么作案的呢？
罪恶的地下钱庄
2019年，一则新闻震惊了国内。甘肃警方破获了一桩特大地下钱庄案！涉案金额高达756亿元。
警方们通过一个账户异常的老太太，查到了她的儿子马某，再顺滕摸瓜，搞清了几个犯罪团伙的地址。
警方对这些犯罪团伙进行了长期监控，将这些人的作息和日常行为都摸得一清二楚，团伙里的嫌疑人也基本都确定了。
因为这个案件涉及多个省份，因此，甘肃警方还和其他涉及的省份相互合作，并取得了进展。
时机成熟后，警方派出了二百多人的警力，他们相互配合展开行动，一举将犯罪嫌疑人抓获归案。
这起案件，一共抓获了三十六名犯罪嫌疑人，而维系这个地下钱庄的犯罪团伙就有五个，这些犯罪分子的老窝也多达十四个。
上一次特大地下钱庄案，还是2015年浙江警方破获的，涉案金额高达4100亿元的案子，是全国最大的地下钱庄案。
这个案子涉案金额虽然不及2015年那次，但也是在2015年之后，最大的地下钱庄案了。
这756亿元里，不知道有多少官员贪赃枉法的黑钱，有多少企业或个人通过违法犯罪所得钱财。
在这起案件中，马某主要的工作是负责境外账户操作，和其他犯罪分子相互配合，每天能有几千万的流水。
这个地下钱庄主要的交易模式，则是“对敲”。这又是什么呢？
“对敲”是最简单，最方便的交易方式，也是地下钱庄最流行，使用最广泛的一种模式。
“对敲”是逃脱法律和金融市场监管的，地下钱庄也不会去核查“客户”的身份信息，资金来源。
因此，“对敲”成为很多不想走正规渠道的不法分子的首选。
他们想要把手里的钱换成外汇，便可以直接打钱给地下钱庄，再让地下钱庄将钱转给国外的账户。
而马某这样的犯罪分子，则从中赚取差价和佣金，几个人每天流水上千万，赚的也是盆满钵满。
同时，这些犯罪分子之间，都多少有着千丝万缕的关系。他们很多都是同乡，邻居，朋友，或者是亲戚关系。
这些犯罪分子分工明确，关系紧密，牢牢地形成一个整体，在这种血缘和利益关系趋势下，他们几乎不可能背叛团伙。
要不是警方发现了马某的母亲这一突破点，恐怕还要做上很多无用功。
为了维护金融系统和社会经济秩序的安全，维护法律的尊严，也是为了反腐倡廉，保护公众的财产，我国一直在大力打击地下钱庄。
但是，地下钱庄“成本低，收益高”，巨大的利益诱惑着很多犯罪分子选择铤而走险，走上违法犯罪的道路。
同时，地下钱庄是在暗处交易的，不被人所发现，具有极强的隐蔽性，且大多都是你情我愿，没有所谓的受害人，更不要说主动报案了。
再加上这些犯罪分子多为地缘、血缘的关系，彼此之间有着极强的牵绊，利益牢牢捆绑在一起，让他们守口如瓶，绝不会主动背叛。
种种情况下，就注定了地下钱庄难以治理，春风吹又生的特点。
面对难以打倒的地下钱庄，我们应当做好信息共享，将有过犯罪前科或者行政处罚的人员做好重点检测，做好信息库，以便侦查方便。
此外，立法部门也应当加大对地下钱庄的惩罚力度，并抓好上游犯罪，让代价超过可能获取的利益，让犯罪分子心生畏惧。
结语
在欲望与贪婪的驱使下，人们选择铤而走险，走上违法道路。而随着科技的进步，犯罪分子的手段越来越多，地下钱庄也应运而生。
为了守护金融秩序和社会经济，我国一直在打击地下钱庄的道路上前行，并不断加大力度，为人民和社会提供一个良好的经济环境。
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